Gemeinsam Zukunft gestalten

Herr Pohl, wie würden Sie das Jahr 2023 zusammenfassen?

Wir haben im Jahr 2023 mal wieder Großartiges geleistet und ein hervorragendes Geschäftsergebnis erzielt. Wir blicken auf ein Rekordjahr, in dem wir unseren Umsatz sogar noch einmal steigern konnten. Diese sensationelle Leistung ist vor allem der Verdienst unserer Vermögensberaterinnen und Vermögensberater, die ihren Kundinnen und Kunden zur Seite standen.

Das Ergebnis ist umso bemerkenswerter, da 2023 stark von externen Einflussfaktoren bestimmt war. Die geopolitischen Krisen, sprich die Kriege in der Ukraine sowie im Nahen Osten, haben weltweit Folgen für Gesellschaft, Politik und Wirtschaft – und auch für uns. Die Rahmenbedingungen, vor allem die der Finanzbranche, waren erneut herausfordernd. Die Inflationsrate sowie die Entwicklungen am Zins- und Immobilienmarkt sorgten für eine extreme Verunsicherung bei den Verbrauchern. Gegen Ende des Jahres verloren diese Entwicklungen zwar an Fahrt, dennoch war die wirtschaftliche Lage durchweg angespannt. Unsere Vermögensberater begleiteten ihre Kunden kompetent durch diese turbulente Zeit und boten ihnen eine erstklassige Beratung zu den Themen Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Für diesen großartigen Einsatz bedanke ich mich ausdrücklich.

Familienunternehmen gelten als das Rückgrat des deutschen Mittelstands. Worin liegen die Stärke und die Besonderheit des Familienunternehmens DVAG?

Zunächst einmal sind wir in der komfortablen Situation, unseren Fokus nicht auf kurzfristige Renditeziele setzen zu müssen. Vielmehr sind wir auf Langfristigkeit und Stabilität ausgerichtet. Unsere Stärken sind unsere Vielfalt, unsere Flexibilität und unsere Zukunftsgewandtheit.

Die Deutsche Vermögensberatung ist nicht nur ein Familienunternehmen. Sie vereint eine Vielzahl von Familienunternehmen und selbstständigen Unternehmern unter einem Dach. Diese Gemeinschaft ist seit jeher bunt und vielfältig. Themen wie Chancengleichheit, Gerechtigkeit und Vielfalt sind seit der Unternehmensgründung 1975 fester Bestandteil unserer Unternehmenskultur. Das Karrieresystem ist für jeden identisch: unabhängig von Herkunft, Religion, Kultur, Alter oder Geschlecht. Jeder hat bei uns die gleichen Chancen. Was zählt, ist die Leistung. 

Eng verbunden mit dem Familienunternehmen ist auch das gesellschaftliche Engagement der DVAG. Wie passt das in die Gesamtphilosophie des Unternehmens?

Sich gesellschaftlich zu engagieren, gehört schon immer zu unserer DNA. Denn die Deutsche Vermögensberatung ist Teil der Gesellschaft, sie steht nicht neben oder gar über ihr. Ganz gleich, ob es um die Förderung des Sports, der Kultur oder Gesellschaft geht: Die Werte, die die DVAG prägen, werden von den Generationen der Familie bewahrt und weitergeführt. Uns ist es wichtig, etwas zurückzugeben.

Umso mehr freut es mich, dass das nicht für nur für uns als DVAG, sondern auch unsere Vermögensberater eine große Rolle spielt. Alle machen sich in vielfältigen Projekten stark- – zum Beispiel für den gemeinnützigen Verein „Menschen brauchen Menschen e. V.“, die Arbeit der „Tafel Deutschland e. V.“ oder auch zahlreiche Projekte in ihren Regionen – dieses Engagement finde ich herausragend. 

Sind es auch diese Werte, die Menschen dazu motivieren, bei der Deutschen Vermögensberatung neu einzusteigen?

Für maßgeblich halte ich in erster Linie die Attraktivität des Berufsbildes des Vermögensberaters und die zahlreichen Perspektiven, die sich bieten: selbstbestimmtes Arbeiten, Eigenverantwortung und eine flexible Gestaltung der Arbeitszeiten. Bei uns lohnt sich Leistung. Wer möchte, kann Verantwortung übernehmen und ein eigenes Unternehmen aufbauen.

Die große Anzahl der Neueinsteiger spricht für sich. Jeden Monat entscheiden sich rund 140 Menschen für eine Karriere bei der Deutschen Vermögensberatung. Und damit für die besten Rahmenbedingungen, die es am Markt gibt: eine fachliche und persönliche Aus- und Weiterbildung, die branchenweit höchste Standards erfüllt und die beste Qualifizierung bietet.

Welche Rolle spielen regulatorischen Vorgaben für die Arbeit der Vermögensberaterinnen und Vermögensberater?

Selbstverständlich nehmen die Vorgaben der Regulatorik Einfluss auf unsere Arbeit. Gerade die zuletzt geführte Diskussion um die Einführung eines Provisionsverbotes erhitzte die Gemüter gewaltig – und das zu Recht. Diese Regulierungsinitiative würde völlig über das Ziel hinausschießen und die Lage für viele Verbraucher verschlechtern. Eine Beratung soll für breite Bevölkerungskreise erschwinglich bleiben. Gerade für Menschen, die über eher geringere Anlagebeträge verfügen, ist die freie Auswahl des Beratungsmodells essenziell. Mit einem Provisionsverbot würde schlichtweg eine Kostenhürde für die Beratung geschaffen.

Die Ergebnisse aus der Fokusgruppe Altersvorsorge werden im kommenden Jahr für weitere Diskussionen sorgen. Vieles, das im Abschlussbericht der Fokusgruppe steht, halte ich für sinnvoll. Ungeachtet der zukünftigen Ausgestaltung steht fest: Die private Vorsorge wird in ihrer Bedeutung weiterwachsen und unverzichtbarer Baustein der Altersvorsorge sein. Nun kommt es darauf an, die Chancen für die Verbraucher auszubauen und das Beratungsangebot zu stärken.

Gilt Ihre positive Einstellung auch für die kommenden Jahre?

Ja, ich blicke definitiv optimistisch in die Zukunft. Regulatorische Veränderungen werden zwar die Anforderungen für die private Vorsorge und den Vermögensaufbau sehr wahrscheinlich noch weiter erhöhen. Folglich werden die Themen Geld und Finanzen auch für die Verbraucher immer komplexer. Gute und qualifizierte Allfinanzberatung bietet Antworten auf diese Herausforderungen. Mit dem Bewusstsein eines in die Zukunft gerichteten Geschäftsmodells, einem außergewöhnlichen Team im Rücken und starken Produktpartnern an unserer Seite halte ich uns für sehr gut aufgestellt – heute und in Zukunft.