Digitale Stärke

Die Deutsche Vermögensberatung hat im Geschäftsjahr 2025 die Digitalisierung ihrer vertrieblichen und betrieblichen Prozesse weiter vorangetrieben. Ziel ist es, Vermögensberaterinnen und Vermögensberater mit passenden digitalen Werkzeugen im Alltag zu unterstützen, Prozesse effizienter zu gestalten und durch den gezielten Einsatz künstlicher Intelligenz sinnvoll weiterzuentwickeln.

Dadurch wurde 2025 ein starkes Fundament geschaffen, um das Wachstum in den Bereichen Kunden und Partner nachhaltig zu unterstützen und gleichzeitig die Effizienz und Zukunftsfähigkeit der Organisation weiter zu sichern. Dabei verfolgt die DVAG einen klaren Ansatz: Digitale Technologien und künstliche Intelligenz dienen der Unterstützung. Der Mensch steht im Mittelpunkt – die Verantwortung für die Beratung und die Entscheidungen liegt weiterhin beim Vermögensberater.

IT sichert Stabilität und Entwicklung

Mit dem zunehmenden Einsatz digitaler Lösungen steigen zugleich die Anforderungen an Sicherheit, Verfügbarkeit und Stabilität der IT-Systeme. Eine leistungsfähige IT bildet damit das verlässliche Fundament, auf dem nachhaltiger Geschäftserfolg aufbaut. Aus diesem Anspruch heraus stellt die DVAG die Weichen für die Zukunft. Durch Investitionen in ihre technischen Grundlagen schafft sie eine stabile Basis, um weiterzuwachsen und neue Anforderungen sicher zu meistern.

Zentrale Plattformen und bewährte Systeme

Kern der digitalen Beratungs- und Antragsprozesse ist das CRM-System Salesforce, die Schnittstelle zwischen dem Vermögensberater und dem Kunden. Nach der erfolgreichen Einführung Ende 2024 wurde die Plattform als Kampagnentool ausgebaut.

Parallel wurden die Vorbereitungen dafür getroffen, Salesforce künftig als zentrales Arbeitsinstrument zur Unterstützung der umfassenden Betreuung der Kunden zu nutzen und das bisherige System im Jahr 2026 abzulösen. Mit der Nutzung des CRM-Systems des Weltmarktführers sind ferner die Voraussetzungen geschaffen, perspektivisch und frühzeitig von Weiterentwicklungen im Bereich der künstlichen Intelligenz zu profitieren. Der eingeschlagene Weg – maßgeschneiderte Eigenentwicklungen dort einzusetzen, wo sie echten Mehrwert bieten, und der Einsatz bewährter Lösungen von Weltmarktführern bei nicht marktdifferenzierenden Prozessen – hat sich im Jahr 2025 auch im Bereich Bürokommunikation als zielführend erwiesen.

Die bereits seit Jahren im Einsatz befindlichen Tools aus dem Microsoft-Office-365-Portfolio konnten durch die Erweiterung um Microsoft Copilot gezielt ergänzt werden. Dieses KI-basierte Tool bietet neben vielen Vorteilen in der Teilautomatisierung der Kundenkommunikation auch für jeden Vermögensberater die Möglichkeit, organisatorische Abläufe mithilfe KI-basierter Agenten effizienter zu gestalten. Alles mit dem Ziel, den Berater von organisatorischen und repetitiven Tätigkeiten zu entlasten.

Weiterentwicklung digitaler Antragsprozesse

Parallel zum Ausbau der IT- und KI-Lösungen wurde der digitale Antrags- und Abschlussprozess weiterentwickelt. In der Kundenberatung kommen eigenentwickelte Webanwendungen zum Einsatz, die gezielt auf die Anforderungen des Vertriebs zugeschnitten sind. In den vergangenen zwölf Monaten wurde der digitale Antrag zur produktpartnerübergreifenden Tarifierung, zur Angebotserstellung und zum Abschluss umfangreich ausgebaut. Der Ausbau umfasste einerseits eine Erweiterung der über diesen Weg abschließbaren Produkte um die Bereiche Versicherung, Bank und Investment sowie Edelmetalle. Andererseits wurde der Abschlussprozess sowohl für Kunden als auch für Berater signifikant erleichtert. So konnte beispielsweise die Anzahl der zum Abschluss notwendigen Unterschriften um bis zu 90 Prozent reduziert werden. Die Plausibilisierung der Daten direkt bei der Eingabe sowie darauf basierende Bewertungen durch die Produktpartner senken die Wahrscheinlichkeit nachträglicher Rückfragen und beschleunigen damit den Gesamtprozess vom Angebot bis zum Vertrag.

Davon profitieren Kunden, Vermögensberater und Produktpartner gleichermaßen. Als zentrale digitale Schnittstelle zwischen Kunde und Berater wurde ein neues Kundenportal eingeführt. Anders als die bisherige Kunden-App ist das Portal sowohl auf mobilen als auch auf stationären Endgeräten nutzbar. Neben einer übersichtlichen Darstellung der aktuellen Verträge erhält der Kunde in seinem Portal auch die Zusammenfassung der letzten Beratungen sowie die Möglichkeit, in einer sicheren Umgebung Anträge zeitunabhängig zu unterzeichnen. Auch im Bereich des Unternehmensaufbaus wurden die Prozesse deutlich vereinfacht und digitalisiert. Sowohl bei der Einstellung als auch bei der Beförderung neuer Partner kommen mittlerweile zu fast 100 Prozent digitale und damit papierlose Lösungen zum Einsatz. Die weitere Bearbeitung in der Zentrale erfolgt ebenfalls durchgängig digital, ohne manuelle Zwischenschritte.

KI verantwortungsvoll nutzen

Im Rahmen von Pilotprojekten nutzt die DVAG zudem KI-Lösungen auf Basis moderner Sprachmodelle, unter anderem aus dem OpenAI-Umfeld. Diese Anwendungen werden ausschließlich in datenschutzkonformen und gesicherten Umgebungen eingesetzt. Der Fokus liegt dabei auf internen Prozessen sowie auf der Unterstützung von Kommunikations- und Informationsanwendungen. Ziel ist es, Wissen schneller verfügbar zu machen und damit Vermögensberater bei ihrer täglichen Arbeit zu unterstützen.

Smarte Unterstützung im Beratungsprozess

Künstliche Intelligenz kommt bei der DVAG insbesondere dort zum Einsatz, wo sie spürbar entlastet, Routineaufgaben übernimmt und Prozesse vereinfacht. Bereits heute werden KI-gestützte Funktionen zur Vor- und Nachbereitung von Beratungsgesprächen eingesetzt. Diese Anwendungen unterstützen beispielsweise bei der Strukturierung von Informationen, bei der Dokumentation sowie bei administrativen Tätigkeiten. So entsteht Freiraum für das, was im Beratungsgeschäft zählt: mehr Zeit für die persönliche Beratung und den direkten Austausch mit Kunden.

Online-Unternehmensbericht 2025

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