Erfolgsmomente in der Beratung

Wir haben bei den Vermögensberaterinnen und Vermögensberatern nachgefragt: Was sind Ihre Erfolgsmomente in der Beratung?

Die heutige Zeit ist geprägt von einer Vielzahl an Veränderungen. Alles wandelt sich – und das in noch nie da gewesener Geschwindigkeit. Die Komplexität sowie der Informationsbedarf steigen, und Entscheidungen werden immer schwieriger. Für viele Menschen wird es so noch herausfordernder, aus der Vielzahl an Angeboten in der Versicherungs- und Finanzbranche die für sie passenden zu wählen. Was tun bei Inflation? Welche Geldanlage passt zu mir? Wie kann ich eine Rentenlücke verhindern? Fragen, auf die es keine Standardantworten gibt. Die Kunden benötigen passgenaue Konzepte. Individuelle, kompetente Finanzberatung ist heute wichtiger denn je!

»Eine gute Kundenbeziehung besteht auf Dauer. So verstehe ich mich als beständigen Sparmotivator und erkläre meinen Kunden, dass ein sorgenfreies Leben auch lebenslange Absicherungen braucht, und lebenslange Ausgaben brauchen lebenslange Einnahmen. Als Coach begleite ich Menschen mit einfachen Erfolgskonzepten und abgestimmten Strategien beim Erreichen ihrer individuellen Ziele und Wünsche. Gerade bei komplexen Themen stoßen viele Menschen im Internet bei der Informationsflut schnell an ihre Grenzen, daher ist meine Devise: Menschen brauchen Menschen! Es ist meine Leidenschaft, Menschen bei ihrer privaten Vorsorgeplanung kompetent und vertrauensvoll zu unterstützen und sicherzustellen, dass sie ihren Lebensstandard von heute auch in Zukunft aufrechterhalten und sogar weiter ausbauen. Hinzu kommt, dass ein persönliches Gespräch, insbesondere wenn es am meisten gebraucht wird, durch nichts zu ersetzen ist.«

Jörn Schuch - Direktionsleiter aus Oberursel

»Flexibel und individuell – das sind die Schlagwörter, die für mich in der Vermögensberatung elementar sind. Denn oft kommt es unerwartet zu finanziellen Engpässen, die sehr belastend werden können. Das reicht von ungeplanten Arztrechnungen für die beste medizinische Behandlung über eine Veränderung der Lebenssituation wie z. B. durch einen Jobverlust bis hin zur unerwartet notwendig gewordenen Anschaffung einer neuen Waschmaschine. Niemand ist vor unvorhergesehenen Ausgaben und Geldsorgen gefeit. Deshalb bin ich gerne ein ›Problemlöser‹: Gemeinsam mit meinen Kunden finde ich die passende Lösung und Stellhebel im Haushaltsbudget, die aus der Zwickmühle helfen. Und zwar so, dass es nicht auf Kosten der privaten Altersvorsorge geht. Deshalb besonders bedeutend für mich: die langfristige Sicht.«

Thomas Hubatscheck- Regionaldirektionsleiter Allfinanz aus Bocholt

»Das langfristige Ziel ist für mich immer, meinen Kunden eine sorgenfreie Rente zu ermöglichen. Da gibt es keinen Standardweg – jeder Kunde ist anders und hat andere Vorstellungen und Wünsche vom Vermögensaufbau. Wenn aber dann der Renteneintritt bevorsteht und meine Kundinnen und Kunden mit ruhigem Gefühl ihren Lebensstandard im Alter halten können, dann macht mich das unglaublich zufrieden. Denn genau das ist es, was meinen Job ausmacht Mein Kunde muss sich keine Gedanken machen, wenn sich Bedingungen ändern, die Inflation steigt oder weitere Fragen aufkommen. Ich zeige ihm neue Möglichkeiten auf. Und wir haben ein flexibles Konzept aufgestellt, sodass für meinen Kunden die Rechnung langfristig aufgeht. Das ist das beste Geschenk für mich.«

Nadine Henschel - Regionaldirektionsleiterin aus Plauen

»Seit 35 Jahren unterstütze ich meine Kunden dabei, dass sie sich ihre persönlichen Wünsche erfüllen können. Ganz am Anfang geht es zunächst einmal ums Kennenlernen und Verstehen. Was ist die aktuelle Situation, gibt es gegebenenfalls Schulden, wo möchte mein Kunde in den nächsten Jahren hin? Wie soll für die Rente vorgesorgt werden? Diese Fragen klären wir gemeinsam. Denn viele fühlen sich bei solchen Fragen allein überfordert. Oft gibt es beispielsweise ein Sammelsurium an Verträgen, die nicht aufeinander abgestimmt sind. Da gilt es: Zusammen mit dem Kunden Leistungen und Verträge optimieren und so mehr finanziellen Freiraum schaffen! Die Kinder meiner Kunden werden oft ebenfalls zu Kunden. Das ist die perfekte Bestätigung meiner Arbeit.«

Andreas Basse - Regionaldirektionsleiter Allfinanz aus Lüdenscheid

»Ein Feuer im Eigenheim, unverschuldet in der Berufsunfähigkeit gelandet, plötzlicher Todesfall eines nahestehenden Menschen: Das Leben hält leider auch unliebsame Überraschungen bereit. Deshalb ist es für mich neben einer weitsichtigen Altersvorsorge umso wichtiger, dass meine Kundinnen und Kunden gut abgesichert sind. Im Fall der Fälle können sie auf mich als ihren persönlichen Ansprechpartner bauen und müssen sich um lästigen Papierkram keine Gedanken machen. Durch passende, gut durchdachte Versicherungen und unkomplizierten Service erhalten meine Kunden jede Menge Rückhalt. Das Gesamtpaket muss stimmen und die richtige Balance zwischen Absicherung und Vermögensaufbau enthalten.«

Heiko Vogler - Direktionsleiter aus Groß-Umstadt

Rund 8 Millionen zufriedene Kunden bestätigen: Es ist die persönliche, langjährige Kundenbeziehung, die den Unterschied macht. Über 18.000 hauptberufliche Vermögensberaterinnen und Vermögensberater stehen ihren Kundinnen und Kunden zur Seite – egal ob im persönlichen oder digitalen Gespräch. Und das regional vor Ort. Sie erarbeiten gemeinsam mit ihren Kunden bedarfsorientierte Allfinanzkonzepte, die komplett auf die Wünsche und Ziele der Kunden ausgerichtet sind. Von Absicherung über Altersvorsorge und Vermögensaufbau: Alles greift Hand in Hand. So erhält jeder Kunde durch die Beratung mit seinem Finanzcoach einen maßgeschneiderten Plan für seine Finanzen und seine aktuelle Situation.

So funktioniert Finanzcoaching in den einzelnen Phasen:

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